August 2022

Top 10 der digitalen Geschäftsbanken – Deutschland

Top 10 der digitalen Geschäftsbanken

Germany
Deutschland – August 2022
  • Profitieren Sie von papierloser und schneller Freigabe sowie von automatisierten Bank- und Buchhaltungs-Workflows
  • Mit niedrigen oder keinen Gebühren für Transaktionen, Überweisungen und Zahlungen Geld sparen
  • Perfekt für kleine Unternehmen & Freiberufler

Finden Sie die beste digitale Bank, die Ihr Unternehmen beim Wachstum unterstützt

  • Kein Papierkram, automatisiertes Banking
  • Niedrige oder keine Gebühren für alle Transaktionen
  • Helfen Sie mit, Ihr Geschäft auszubauen

Offenlegung von Inserenten

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Geschäftsbanken Kosten Karte Regulierung Hauptvorteile Punkte Ein Konto eröffnen
Pakete 6+€/M Mehr Pleo Firmenkarte Mastercard DFSA
  • Pleo mit Ihrem Bankkonto verbinden
  • Nur für Einwohner von Großbritannien, DE, ES und IE verfügbar
  • Automatisierte Spesenabrechnungen
  • Kategorisierung und Abgleich von Belegen
9.8 Starten Sie noch heute Ihre kostenlose Testversion!

Zahlungen

Kontoarten
  • GBP’ EUR
Automatisierte Zahlungen
  • N / A
Inlandsüberweisungen
  • Kostenloses
Internationale Überweisungen
  • 2% / Überweisung

Kontoführungs-Tools

  • green-check-mark Ausgaben-Management
  • green-check-mark Spar-Tools
  • green-check-mark Rechnungsstellung
  • green-check-mark Buchhaltung
  • green-check-mark Lexoffice-Integration

Sicherheitsfunktionen

  • In getrennten Konten gespeicherte Gelder
  • Betrugserkennung
  • Sperren/Entsperren von Karten
  • Chat, E-Mail und Telefon-Support

Kontozugriff

Based on 10,000 reviews
Pakete 5+€/M Mehr Soldo Firmenkarte Mastercard FCA
  • Ausgabenverwaltungsplattform speziell für Unternehmen entwickelt
  • Anpassbare Firmenkarten
  • Kostenlose Ein- und Auszahlungen von inländischen Konten
9.5

Zahlungen

Kontoarten
  • EUR, GBP, USD
Automatisierte Zahlungen
  • Banküberweisungen
  • Lastschrift
Inlandsüberweisungen
  • Kostenlose
Internationale Überweisungen
  • 1% / Überweisung

Kontoführungs-Tools

  • green-check-mark Ausgaben-Management
  • green-check-mark Spar-Tools
  • green-check-mark Rechnungsstellung
  • close-mark-black Buchhaltung
  • green-check-mark Rechnungswesen-Integrationen

Sicherheitsfunktionen

  • In Unterkonten gespeicherte Gelder

Kontozugriff

Based on 794 reviews
Kostenlos testen
Pakete 9€+/M Mehr
Qonto Corporate Mastercard ACPR
  • Einzahlungsschecks direkt über Mobile / Web App
  • Niedrige Gebühren für SEPA-Überweisungen in Fremdwährung
9.1

Zahlungen

Kontoarten
  • IBAN
  • EUR
Automatisiert Zahlungen
  • Bulk, wiederkehrend & geplant
  • Lastschrift
Inlandsüberweisungen
  • Kostenlos oder 0,4 € / Transfer
Internationale Überweisungen
  • Ab 0,90% / Übertragung

Kontoführungs-Tools

  • green-check-mark Ausgaben-Management
  • green-check-mark Spar-Tools
  • green-check-mark Rechnungsstellung
  • green-check-mark Buchhaltung
  • green-check-mark Sage, QuickBooks, LoopSoftware

Sicherheitsfunktionen

  • In-App-Sicherheitskontrollen
  • Karten sperren / entsperren
  • Erhalten Sie in weniger als 15 Minuten eine Antwort vom Kundensupport

Kontozugriff

Based on 1,166 reviews
Kostenloses Konto
Premium 9+€/M Mehr
Kontist Firmenkarte Mastercard BaFin
  • Besonders für Unternehmer
  • Steuerprognosen in Echtzeit
8.8

Zahlungen

Kontoarten
  • IBAN (deutsch)
Automatisierte Zahlungen
  • Lastschrift
Inlandsüberweisungen
  • Unbegrenzte SEPA-Überweisungen
Internationale Überweisungen
  • N / A

Kontoführungs-Tools

  • green-check-mark Ausgaben-Management
  • green-check-mark Spar-Tools
  • green-check-mark Rechnungsstellung
  • green-check-mark Buchhaltung
  • green-check-mark Lexoffice, FastBill, Debitoor

Sicherheitsfunktionen

  • 24-Stunden-Helpline für Kartensperrung
  • Persönliche Kundenbetreuung

Kontozugriff

Based on 21 reviews
Kostenloser Account
Premium 10€/M Mehr
Fyrst Firmenkarte Mastercard Deutsche Bank
  • Am besten für Start-ups und Unternehmensgründer
  • Steuererteilung
8.5

Zahlungen

Kontoarten
  • EUR
Automatisiert Zahlungen
  • Lastschriften
  • Geplant
Inlandsüberweisungen
  • Kostenlose SEPA-Transfers
Internationale Überweisungen
  • 15 € / Überweisung

Kontoführungs-Tools

  • green-check-mark Ausgaben-Management
  • close-mark-black Spar-Tools
  • green-check-mark Rechnungsstellung
  • green-check-mark Buchhaltung
  • green-check-mark SevDesk, lexoffice & Sage

Sicherheitsfunktionen

  • BestSign-Verfahren für sicheres Online-Banking mit Autorisierung per Passwort, Fingerabdruck oder Gesichtserkennung

Kontozugriff

Based on 14 reviews
Kostenlos testen
Premium 9+€/M Mehr
Penta Firmenkarte Mastercard BaFin
  • Vereinfachte Ausgabenverwaltung
  • Finanzierungslösungen über iwoca & Auxmoney
8.2

Zahlungen

Kontoarten
  • IBAN (deutsch)
  • EUR
Automatisierte Zahlungen
  • Massenweise, wiederkehrend und terminiert
Inlandsüberweisungen
  • Kostenlos oder 0,2 € / Übertragung
Internationale Überweisungen
  • 0,5% -1% / Übertragung

Kontoführungs-Tools

  • green-check-mark Ausgaben-Management
  • green-check-mark Spar-Tools
  • green-check-mark Rechnungsstellung
  • green-check-mark Buchhaltung
  • green-check-mark Datev, lexoffice, debitoor

Sicherheitsfunktionen

  • Sicherheitskontrollen innerhalb der App
  • Deutsche Standardgarantie für Einlagen bis zu 100.000€
  • Schnelle Unterstützung per Telefon & E-Mail

Kontozugriff

Based on 499 reviews
1
  • Pleo mit Ihrem Bankkonto verbinden
  • Automatisierte Spesenabrechnungen
Mehr +
2
Am beliebtesten
score 9.5
  • Ausgabenverwaltungsplattform speziell für Unternehmen entwickelt
  • Anpassbare Firmenkarten
Mehr +
3
  • Einzahlungsschecks direkt über Mobile / Web App
  • Niedrige Gebühren für SEPA-Überweisungen in Fremdwährung
Mehr +
4
  • Besonders für Unternehmer
  • Steuerprognosen in Echtzeit
Mehr +
5
  • Am besten für Start-ups und Unternehmensgründer
  • Steuererteilung
Mehr +
6
  • Vereinfachte Ausgabenverwaltung
  • Finanzierungslösungen über iwoca & Auxmoney
Mehr +

Was ist ein digitales Geschäftsbankkonto?

Digitale Geschäftsbanken, die auch als “Challenger”-, Neo- oder Mobil-/Online-Banken bekannt sind, bieten Unternehmen eine zu 100 Prozent digitale Bankalternative gegenüber den traditionellen Geschäftsbanken. Digitale Geschäftsbanken, die über sichere mobile und/oder Web-Anwendungen verwaltet werden, ermöglichen es Ihnen, Zeit und Geld durch niedrigere (oder gar keine!) Gebühren für gewöhnliche Transaktionen, automatisierte Bankgeschäfte, nahtlose Buchhaltungsintegrationen und einen permanenten Zugang rund um die Uhr einzusparen.

Warum sollte ich ein digitales Bankkonto eröffnen?

Die erhöhte Flexibilität, die digitale Banken wie Revolut Business und N26 bieten, macht sie zur perfekten Lösung für Freiberufler, Einzelunternehmer, Online-/lokale Verkäufer und Kleinunternehmen – durch die Vereinfachung von Finanzverwaltungsprozessen und die Schaffung von mehr Zeit, um sich auf das Wachstum des Unternehmens zu konzentrieren.

Was ist der Unterschied zwischen einer digitalen Geschäftsbank und einer Hausbank vor Ort?

Eröffnung: In der Regel müssen neue Geschäftskunden viele komplexe Formulare ausfüllen, Unmengen von Finanzberichten vorlegen und werden dann gebeten, bis zu ein paar Wochen auf die Freigabe zu warten. Die Eröffnung eines Kontos bei einer digitalen Bank ist einfach – es gibt keine Papierformulare, der Antrag wird online gestellt und die Freigabe erfolgt oft noch am selben Tag.

Gebühren: Traditionelle Banken verdienen Geld auf zwei Arten: Indem sie Ihr Geld anderswo anlegen und indem sie Ihnen für jede Art von Transaktion, die Sie durchführen, überhöhte Gebühren berechnen. Da sie keinen physischen Standort haben, können mobile Geschäftsbanken ihre Einsparungen an Gemeinkosten an Sie weitergeben und erheben daher nur minimale Gebühren für Transaktionen, Zahlungen und Auszahlungen. Die führende Geschäftsbank Holvi bietet zum Beispiel kostenlose Inlands- und Auslandsüberweisungen an.

Zugang: Die Öffnungszeiten von lokalen Hausbanken sind begrenzt (oft während Ihrer eigenen Geschäftszeiten), der Wochenendhandel ist eingeschränkt, und wenn Sie es endlich zur Bank schaffen, müssen Sie mit langen Wartezeiten rechnen. Dank der Zugänglichkeit über Mobiltelefone oder Webanwendungen ist Ihr digitales Bankkonto sofort zugänglich – 24 Stunden am Tag, im Büro, zu Hause oder unterwegs.

Funktionen & Services: Eine Bank, die physisch zugänglich ist, bietet Unternehmen eine ganze Reihe von Bankfunktionen, einschließlich Kontenverwaltung und Privatkundengeschäft. Digitale Banken holen schnell auf und bieten Giro- und Sparkonten, vorbezahlte MasterCards, schnelle Geldtransfer- und Zahlungsdienste sowie Integrationen mit Buchhaltungssoftware zur Unterstützung der Finanzabschlüsse.

Sicherheit & Regulierung: Digitale Banken legen großen Wert auf die Sicherheit Ihrer Gelder. Die Financial Conduct Authority (FCA), die Europäische Zentralbank (EZB), die französische Bankenaufsicht, die Resolution Authority (ACPR) und die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) decken die digitalen Geschäftsbanken der meisten EU-Länder ab, und die Mehrheit der digitalen Banken reinvestiert Ihr Geld nicht, was bedeutet, dass es immer verfügbar ist, um es abzuheben, falls etwas Unvorhergesehenes passiert.

Digitale Geschäftsbankkonten – FAQs

Was ist ein digitales Geschäftsbankkonto?

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Digitale Geschäftsbanken, die auch als “Challenger”-, Neo- oder Mobil-/Online-Banken bekannt sind, bieten Unternehmen eine zu 100 Prozent digitale Bankalternative gegenüber den traditionellen Geschäftsbanken. Digitale Geschäftsbanken, die über sichere mobile und/oder Web-Anwendungen verwaltet werden, ermöglichen es Ihnen, Zeit und Geld durch niedrigere (oder gar keine!) Gebühren für gewöhnliche Transaktionen, automatisierte Bankgeschäfte, nahtlose Buchhaltungsintegrationen und einen permanenten Zugang rund um die Uhr einzusparen.

Warum sollte ich ein digitales Bankkonto eröffnen?

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Die erhöhte Flexibilität, die digitale Banken wie Revolut Business und N26 bieten, macht sie zur perfekten Lösung für Freiberufler, Einzelunternehmer, Online-/lokale Verkäufer und Kleinunternehmen – durch die Vereinfachung von Finanzverwaltungsprozessen und die Schaffung von mehr Zeit, um sich auf das Wachstum des Unternehmens zu konzentrieren.

Was ist der Unterschied zwischen einer digitalen Geschäftsbank und einer Hausbank vor Ort?

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Eröffnung: In der Regel müssen neue Geschäftskunden viele komplexe Formulare ausfüllen, Unmengen von Finanzberichten vorlegen und werden dann gebeten, bis zu ein paar Wochen auf die Freigabe zu warten. Die Eröffnung eines Kontos bei einer digitalen Bank ist einfach – es gibt keine Papierformulare, der Antrag wird online gestellt und die Freigabe erfolgt oft noch am selben Tag.

Gebühren: Traditionelle Banken verdienen Geld auf zwei Arten: Indem sie Ihr Geld anderswo anlegen und indem sie Ihnen für jede Art von Transaktion, die Sie durchführen, überhöhte Gebühren berechnen. Da sie keinen physischen Standort haben, können mobile Geschäftsbanken ihre Einsparungen an Gemeinkosten an Sie weitergeben und erheben daher nur minimale Gebühren für Transaktionen, Zahlungen und Auszahlungen. Die führende Geschäftsbank Holvi bietet zum Beispiel kostenlose Inlands- und Auslandsüberweisungen an.

Zugang: Die Öffnungszeiten von lokalen Hausbanken sind begrenzt (oft während Ihrer eigenen Geschäftszeiten), der Wochenendhandel ist eingeschränkt, und wenn Sie es endlich zur Bank schaffen, müssen Sie mit langen Wartezeiten rechnen. Dank der Zugänglichkeit über Mobiltelefone oder Webanwendungen ist Ihr digitales Bankkonto sofort zugänglich – 24 Stunden am Tag, im Büro, zu Hause oder unterwegs.

Funktionen & Services: Eine Bank, die physisch zugänglich ist, bietet Unternehmen eine ganze Reihe von Bankfunktionen, einschließlich Kontenverwaltung und Privatkundengeschäft. Digitale Banken holen schnell auf und bieten Giro- und Sparkonten, vorbezahlte MasterCards, schnelle Geldtransfer- und Zahlungsdienste sowie Integrationen mit Buchhaltungssoftware zur Unterstützung der Finanzabschlüsse.

Sicherheit & Regulierung: Digitale Banken legen großen Wert auf die Sicherheit Ihrer Gelder. Die Financial Conduct Authority (FCA), die Europäische Zentralbank (EZB), die französische Bankenaufsicht, die Resolution Authority (ACPR) und die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) decken die digitalen Geschäftsbanken der meisten EU-Länder ab, und die Mehrheit der digitalen Banken reinvestiert Ihr Geld nicht, was bedeutet, dass es immer verfügbar ist, um es abzuheben, falls etwas Unvorhergesehenes passiert.

Wie vergleiche und wähle ich die beste digitale Bank für mein Unternehmen aus?

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Banking-Funktionen
Im Kern geht es um die Prüfung von Zahlungsoptionen, lokalen und internationalen Geldtransferdiensten, Firmenkarten, verfügbaren Kontotypen und Währungen sowie Rechnungs- und Buchhaltungs-Tools.
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Gebühren
Suchen Sie nach Konten, die einfache und klare Kontomodelle, minimale oder keine Gebühren für Überweisungen und Zahlungen sowie kostenlose Auszahlungsoptionen bieten. Beachten Sie, dass die Gebühren je nach dem von Ihnen gewählten Kontenmodell variieren können (bei kostenlosen Modellen fallen oft höhere Gebühren an als bei Premium-Modellen).
Firmenkarte
Alle digitalen Geschäftsbanken bieten Firmenkarten für Sie und Ihre Mitarbeiter an – entweder über MasterCard oder Visa. Prüfen Sie, wie viele Karten in dem von Ihnen gewählten Modell kostenlos enthalten sind und wie viel jede weitere Karte bei Bedarf kostet.
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Sicherheit
Die Banken, die wir auf Top10BusinessBanks.com vergleichen und überprüfen, werden von lokalen Behörden reguliert. Informieren Sie sich über Richtlinien, wie z. B. von der FCA (Financial Conduct Authority) oder der FCS (Financial Compensation Scheme) in Großbritannien und der FIN-FSA, BaFin, DNB, EZB und ACPR in Europa.
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Buchhaltungs-Tools
Suchen Sie nach integrierten Spesenabrechnungen, geplanten/wiederkehrenden Zahlungen und Lastschriften. Die meisten digitalen Banken bieten außerdem eine nahtlose Integration mit Buchführungs- und Rechnungswesen-Tools. Beispielsweise lässt sich Revolut Business in Xero und FreeAgent integrieren, während Qonto sich mit Sage und QuickBooks integrieren lässt.
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Kontenzugriff
Alle digitalen Banken bieten 24 Stunden am Tag, 7 Tage die Woche Kontenzugriff. Während die meisten Anbieter den Zugriff sowohl über Mobiltelefone als auch über Desktop-/Web-Anwendungen bereitstellen, bieten einige Geschäftsbanken nur das eine oder das andere an, so dass Sie sich bei der Auswahl Ihrer bevorzugten Bank vergewissern sollten, dass Sie den gewünschten Zugriff erhalten.

Wer kann ein Geschäftsbankkonto eröffnen?

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Mobile Geschäftsbankkonten stehen allen Organisationen vom Einzelunternehmer bis hin zu größeren Unternehmen zur Verfügung, obwohl sie am besten für kleine bis mittlere Unternehmen (wie lokale und Online-Unternehmen), Existenzgründer, Einzelunternehmer und Freiberufler geeignet sind.

Im Gegensatz zu Konten bei Banken vor Ort können die meisten digitalen Geschäftsbankkonten innerhalb weniger Stunden eröffnet und freigegeben werden, wobei lediglich die Angaben der Unternehmensleitung und gescannte Kopien von Adressnachweisen, Ausweisen und Geschäftslizenzen erforderlich sind.